券商AI助手 · 财富管理助手 · 双入口工作台
Essence Capital
让专业，更有锋芒
Essence Capital 为券商投顾、理财经理与财富管理从业者提供两套 AI 助手：面向机构服务场景的 券商AI助手，与面向个人家庭的 财富管理助手。 从客户 KYC 与适当性梳理，到产品要点解读、沟通话术与资产配置框架，把分散在日常工作中的信息与判断，收敛为可执行的一步步动作。
演示环境：无需注册，默认以演示账号进入，可直接体验完整对话能力。
财富管理助手
面向个人与家庭
资产配置、现金流与保障缺口、教育金与养老目标、传承基础框架，用听得懂的语言把复杂问题拆开。
券商AI助手
面向券商投顾与理财经理
客户 KYC 与适当性梳理、产品要点解读与对比、沟通话术与异议处理、合规红线提示，输出可直接用于客户沟通。
为什么选择 Essence Capital
我们展示的不是"AI 会聊天"，而是它如何把专业判断组织成可交付的结构： 先给结论、再分层展开、最后收敛到动作。
分层咨询引擎
L1 洞察 / L2 蓝图 / L3 专属三档深度，按客户复杂度自动匹配输出密度，避免"一次倾倒全部信息"。
阶段化对话流程
OPEN 定向 → EXPAND 展开 → CLOSE 收口，每一轮都自然推进，最终收敛到主方案与下一步动作。
合规边界提示
涉及监管要求、产品条款与费率时强制标注依据；不承诺收益，自动提示适当性与风险匹配。
AI 对话式工作台
历史主题管理、会话纪要导出、沉浸式对话，顾问日常沟通与内部汇报可在同一工作台完成。
典型使用场景
两个入口，覆盖从机构服务到家庭财富管理的日常判断。
券商 · 投顾
客户首次面谈前的快速备课
输入客户基本画像与关切点，自动梳理沟通主线、需补充的关键信息与产品匹配方向。
券商 · 团队长
产品要点与异议处理话术
把产品说明书要点转化为客户听得懂的语言，并生成常见异议的应对话术框架。
财富管理 · 家庭
家庭资产配置与现金流梳理
围绕目标、期限与风险承受能力做取舍分析，输出可执行的分步行动清单。
财富管理 · 传承
财富传承与保障框架搭建
从保障缺口、教育与养老目标出发，搭建基础框架并提示需专业机构介入的边界。